Η εβδομάδα του απολογισμού και του σχεδιασμού
Εννέα συνεδριάσεις έμειναν μέχρι το τέλος του έτους και την Δευτέρα ξεκινάει η τελευταία εβδομάδα πριν από τα Χριστούγεννα
Οι αγορές κινούνται ήδη σε εορταστικούς ρυθμούς, κυριολεκτικά και μεταφορικά, καθώς πλησιάζουμε στο τέλος μιας (ακόμη) πολύ καλής χρονιάς με υψηλές αποδόσεις, για την πλειοψηφία των χρηματιστηριακών δεικτών.
Είναι η στιγμή πλέον που ως επενδυτές κάνουμε μια ανασκόπηση της χρονιάς προκειμένου να ελέγξουμε αν πετύχαμε τους επενδυτικούς μας στόχους...εξετάζουμε τι πήγε σύμφωνα με το επενδυτικό μας πλάνο, που πέσαμε έξω και αν κάναμε λάθη προκειμένου να μην τα επαναλάβουμε την νέα χρονιά.
Αφού ολοκληρώσουμε τον απολογισμό και την αξιολόγηση των επενδυτικών μας αποφάσεων, προχωράμε στον σχεδιασμό της επόμενης χρονιάς. Θα θέσουμε λοιπόν αρχικά τους οικονομικούς μας στόχους για το 2025 και στην συνέχεια θα καταρτίσουμε το επενδυτικό πλάνο, η εφαρμογή του οποίου θα μας οδηγήσει στην επίτευξη τους.
Για παράδειγμα ο δικός μου επενδυτικός στόχος για το 2024, ήταν η πληρωμή των τελών κυκλοφορίας των δύο αυτοκινήτων της οικογένειας μου και της ασφάλειας του οχήματος της συζύγου μου μέσω των μερισμάτων και των κεφαλαιακών κερδών...τελικά κατάφερα όχι μόνο να πετύχω τον στόχο μου αλλά και να τον ξεπεράσω, καθώς πλήρωσα και την ασφάλεια του δικού μου οχήματος.
Για το 2025 ο επενδυτικός μου στόχος είναι να πληρώσω τα τέλη κυκλοφορίας και τις δύο ασφάλειες του αυτοκινήτου μου και της συζύγου μου...που μεταφράζεται σε έσοδα από μερίσματα και trading ύψους 722€. Προκειμένου να το πετύχω αυτό σχεδιάζω αυτές τις μέρες τις επενδυτικές κινήσεις του 2025.
Οπότε μέσω του προσωπικού μου παραδείγματος καταλάβατε τι είναι ο επενδυτικός απολογισμός και σχεδιασμός.
Ησυχία στις αγορές
Οι αγορές αυτή την εβδομάδα άρχισαν να μπαίνουν σε εορταστικό mood κάτι το οποίο αποτυπώνεται και στις αποδόσεις τους. Οι περισσότεροι χρηματιστηριακοί δείκτες κινήθηκαν στα ίδια επίπεδα με τα αντίστοιχα της προηγούμενη εβδομάδας. Στην Wall Street είχαμε μια μικρή διόρθωση από τα ιστορικά υψηλά ενώ στην Γερμανία ο δείκτης DAX δεν έκανε την παραμικρή διόρθωση παρά το μίνι ράλλυ της προηγούμενης εβδομάδας που απογειώθηκε σχεδόν τέσσερις ποσοστιαίες μονάδες.
Στην Λεωφόρο Αθηνών ο Γενικός Δείκτης προσεγγίζει σταδιακά τις 1.500 μονάδες και από ότι φαίνεται θα έχουμε ένα καλό κλείσιμο χρονιάς επαναπροσεγγίζοντας τα υψηλά έτους (1.502 μονάδες).
Άνοδος αποδόσεων στις αγορές ομολόγων
Στις αγορές ομολόγων είχαμε έντονη άνοδο στις αποδόσεις, κάτι το οποίο πρέπει να προσέξουν οι αποταμιευτές, καθώς δημιουργούνται σημαντικές ευκαιρίες για να κλειδώσουν καλές αποδόσεις για μια δεκαετία και κατ' αυτόν τον τρόπο να μην επηρεαστούν από τις επερχόμενες μειώσεις επιτοκίων από τις Κεντρικές Τράπεζες.
To euribor τριμήνου έκλεισε την Παρασκευή στα ίδια επίπεδα με την προηγούμενη εβδομάδα και πιο συγκεκριμένα στο 2,88%.
Comentarios