Δύο χρόνια από την μέρα που (ξανά)μπήκα στην αγορά

Τον Μάιο του 2023 αποφάσισα να αγοράσω μετοχές και δύο χρόνια μετά κάνω τον απολογισμό του χαρτοφυλακίου μου.

Όταν ξεκίνησα να αγοράζω μετοχές, ο δείκτης S&P 500 ήταν στις 4.200 μονάδες και ο Γενικός Δείκτης του Χρηματιστηρίου Αθηνών μόλις είχε ξεπεράσει τις 1.200 μονάδες.

Δύο χρόνια μετά ο S&P 500 έκλεισε στις 5.958 μονάδες (+41%) και ο Γενικός Δείκτης στις 1.804 μονάδες (+50%).

Στρατηγικός στόχος χαρτοφυλακίου

Λόγω αλλαγής της οικογενειακής μου κατάστασης (παντρεμένος με ένα παιδί), έθεσα ως στρατηγικό στόχο την ενίσχυση των εισοδημάτων μου μέσω των μερισμάτων...τα οποία θα χρησιμοποιώ για να καλύπτω συγκεκριμένες δαπάνες.

Η επιλογή των μετοχών του χαρτοφυλακίου μου ακολουθεί πέντε κανόνες.

1. Αγορά μετοχών με μερισματική απόδοση τουλάχιστον 4%-5%

2. Αγορά μετοχών σε Ευρωζώνη και Η.Π.Α.

3. Γεωγραφική διασπορά προκειμένου να μειωθεί το ρίσκο χώρας

4. Αγορά μετοχών από διαφορετικούς κλάδους προκειμένου να μειωθεί το ρίσκο του χαρτοφυλακίου

5. Αγορά εταιρειών που είναι leaders στον κλάδο τους

   
   

Στην διετία 2023 - 2025 πραγματοποιήσα αγορές πέντε μετοχών και μία πώληση μετοχής λόγω του ότι έδωσε υψηλό κέρδος σε πολύ σύντομο χρονικό διάστημα (Hugo Boss).

Οπότε το χαρτοφυλάκιο μου περιλαμβάνεις τέσσερις μετοχές.

Το χαρτοφυλάκιο μετοχών μου έχει απόδοση +19,57%

Το αρχικό κεφάλαιο που επένδυσα ανέρχεται στα 8.343,9€ και η τρέχουσα αποτίμηση του είναι 9.977,3€ οπότε η απόδοση του ανέρχεται στο +19,57%. Εάν δεν υπήρχε η αρνητική απόδοση της μετοχής της Mercedes, το χαρτοφυλάκιο μου θα είχε ακόμα υψηλότερη απόδοση.

Η αρνητική απόδοση της Γερμανικής αυτοκινητοβιομηχανίας με -18,39% οφείλεται στην γενικότερη κρίση που έχει χτυπήσει τον κλάδο στην Ευρώπη λόγω του υψηλού ενεργειακού κόστους και του έντονου ανταγωνισμού από Κίνα και Νότια Κορέα. Παρόλα αυτά μας έχει δώσει σημαντικά μερίσματα.

'Εσοδα

Τα συνολικά έσοδα που έχω εισπράξει τα δύο αυτά χρόνια ανέρχονται στα 1,428,76€. Το 2023 πλήρωσα τα τέλη κυκλοφορίας των δύο αυτοκινήτων της οικογένειας μου...το 2024 κάλυψα επιπλέον την ασφάλεια αυτοκινήτου της συζύγου μου και το 80% της δικής μου ασφάλειας...το 2025 έχω ήδη εξασφαλίσει την πληρωμή των τελών κυκλοφορίας, της ασφάλειας της συζύγου μου και το 50% της ασφάλειας του δικού μου οχήματος...εκτιμώ ότι μέχρι το τέλος της χρονιάς θα εξασφαλίσω μέσω του χαρτοφυλακίου ολόκληρη την ασφάλεια αυτοκινήτου.

Τα συνολικά έσοδα που έχουμε εισπράξει μέσα σε δύο χρόνια ανέρχονται στα 1.428,76 ευρώ

Ο στόχος μου στο σκέλος των ετήσιων εσόδων είναι να φτάσω κάποια χρονική στιγμή τα 1.000€, έτσι ώστε να καλύπτω και την οικογενειακή ασφάλεια υγείας, της οποίας τα ετήσια ασφάλιστρα ανέρχονται στα 420€.

Μερισματική απόδοση

Η μερισματική απόδοση του χαρτοφυλακίου μου υπερβαίνει τον στόχο του 5% που έχω θέσει για την αποδοτικότητα του κεφαλαίου μου. Τέτοια απόδοση δεν μπορεί να μου προσφέρει καμία προθεσμιακή κατάθεση και κανένα 10ετές ομόλογο ανεπτυγμένης αγοράς.

	2023	2024	2025
Μερισματική απόδοση	4,01%	5,49%	6,48%

Σε γενικές γραμμές είμαι πολύ ικανοποιημένος από την πορεία του χαρτοφυλακίου μου. Ο χρονικός ορίζοντας είναι μακροπρόθεσμος και το επενδυτικό προφίλ μου είναι συντηρητικό.

Τέλος θα ήθελα να αναφέρω ότι το μείγμα των αποταμιεύσεων μου αποτελείται από 60% και καταθέσεις και 40% μετοχές. Θα μπορούσα για παράδειγμα στην πρόσφατη διόρθωση του Απριλίου να επενδύσω μεγαλύτερο κεφάλαιο αλλά οι κανόνες μου είναι πολύ αυστηροί και τους ακολουθώ κατά γράμμα. Οπότε δεν πρόκειται να παρεκκλίνω από το 60/40.